เริ่มต้นลงทุนทองคำ ต้องรู้อะไรบ้าง จบในโพสท์เดียว

     ท่ามกลางวิกฤตเศรษฐกิจ ค่าเงินดอลลาร์กำลังเสื่อมค่าด้วยอัตราเร่งจากการพิมพ์เงินจำนวนมหาศาลเข้าสู่ระบบเพื่อพยุงเศรษฐกิจโดย Federal Reserve : Fed (เฟด) โดยทุกประเทศในโลกมีทุนสำรองเป็นเงินดอลลาร์ ฉะนั้นและฉะนี้เมื่อค่าเงินดอลลาร์เสื่อมค่า ค่าเงินทุกสกุลในโลกก็จะเสื่อมค่าตามไปด้วย!!!
     เมื่อเกิดสภาวการณ์ที่ไม่มั่นคงสินทรัพย์ที่ถูกเรียกว่าเป็น Safe Haven (ทรัพย์สินปลอดภัย) จึงถูกยกขึ้นเป็นที่สนใจอันดับต้นๆนั่นก็คือ "ทองคำ"

     ทองคำถูกยกให้เป็นแร่ที่มีคุณค่ามาหลายพันปี เนื่องจากมีคุณค่าในตัวเองมีการใช้ประโยชน์ในอุตสาหกรรมที่หลากหลาย อาทิ 

• ด้านอุตสาหกรรมการผลิตอุปกรณ์อิเล็กทรอนิกส์ เช่น โทรทัศน์ โทรศัพท์มือถือ เนื่องจากทองคำมีค่าการนำไฟฟ้าสูง และมีความคงทนต่อการกัดกร่อน ทำให้เพิ่มประสิทธิภาพและยืดอายุการใช้งานของอุปกรณ์ต่างๆขึ้น
• ด้านอวกาศ ถูกนำมาใช้กับดาวเทียม ยานอวกาศ และชุดอวกาศ จากคุณสมบัติการสะท้อนรังสีอินฟราเรดได้ดี
• วงการแพทย์และทันตกรรม มีการใช้ทองคำเพื่อการผลิตฟันปลอม การครอบฟัน เชื่อมฟัน และการเลี่ยมทอง เพราะทองคำมีความคงทนต่อการกัดกร่อน ไม่หมองคล้ำ และยังมีความแข็งแรง

     ทองคำมีประวัติศาสตร์เกี่ยวกับเงินตรา "Fiat Currency" (เฟียท เคอเรนซี่ หรือ เงินกระดาษ) ที่ควรรู้คร่าวๆดังนี้

• ปี 1900 สภาคองเกรสของอเมริกา ใช้ทองคำ Back up ค่าเงินดอลลาร์เกิดเป็นมาตรฐาน "Gold Standard" โดยเงินดอลลาร์ทุกใบสามารถนำมาแลกเป็นทองคำได้ ในเบื้องต้นกำหนดเป็นค่าคงที่เท่ากับ 20.67$ ต่อ ทองคำ 1 ทรอยออนซ์ (oz) (1 ทรอยออนซ์หนักประมาณ 31.1 กรัม)

• ปี 1930 เกิด "Great Depression" (เศรษฐกิจตกต่ำ) ประธานาธิบดีสหรัฐในขณะนั้น "Franklin D. Roosevelt" (แฟรงกลิน ดี. โรสเวลต์) จึงปรับอัตราแลกเปลี่ยนดอลลาร์กับทองเป็น 35$/oz และออกกฎหมายห้ามส่งออกทองคำออกนอกอเมริกาและห้ามประชาชนถือครองทองคำ ทำให้ราคาคงที่ไปถึงปี 1970
• ปี 1971 ประธานาธิบดี "Richard Milhous Nixon" (ริชาร์ด นิกสัน) ประกาศยกเลิกมาตรฐานทองคำ โดยเงินดอลลาร์จะไม่มีทองคำBack upอยู่ข้างหลังอีกต่อไป ทำให้ทองคำพุ่งขึ้นเป็น 120$/oz

• ปลายยุค 1970 ถึงต้นปี 1980 เกิดเงินเฟ้อในอเมริกาสูงมาก ทำให้ทองพุ่งขึ้นเป็น 850$/oz 
• ต่อมาปัญหาเงินเฟ้อคลี่คลาย ราคาก็ตกลงมาตลอด 20 ปี
• ต้นปี 2000 เกิดวิกฤต "Dot-Com Crysis" และเหตุการณ์ 9/11 (เหตุการณ์ก่อการร้ายที่มีเครื่องบินบินชนตึกเวิลด์เทรดเซ็นเตอร์ของอเมริกา) ทำให้อเมริกาพิมพ์เงินเพื่อซื้ออาวุธจำนวนมาก ทำให้ทองคำพุ่งขึ้นเป็น 1,000$/oz ในปลายปี 2007

     จะพบกว่าทุกครั้งที่มีการพิมพ์เงินเข้าสู่ระบบจะทำให้ค่าเงินเฟียทหรือเงินกระดาษเสื่อมค่า(เมื่อนำไปเปรียบเทียบกับสินทรัพย์ที่มีคุณค่าในตัวเองอย่างทองคำ) ซึ่งในขณะนี้เฟดกำลังอัดฉีดเงินเข้าสู่ระบบแบบ Unlimited (ไม่จำกัด) ความเสี่ยงของการเสื่อมค่าอย่างรวดเร็วของค่าเงินดอลลาร์จึงสูงขึ้นเรื่อยๆ

     ปกติในการจัดพอร์ทการลงทุนจะแนะนำให้ถือทองคำที่ 10% ของพอร์ตเป็นมาตรฐาน และจากสภาวะความไม่แน่นอนในปัจจุบันการถือทองคำในพอร์ตจึงมีความจำเป็นมากขึ้น

     การลงทุนทองคำเป็นการลงทุนเพื่อรักษาความมั่งคั่งในกรณีเกิดวิกฤตเศรษฐกิจ เงินเฟ้อขั้นรุนแรง (Hyperinflation) หรือเกิดสภาวการณ์ไม่มั่นคงทั้งด้านเศรษฐกิจ สังคม การเมือง ซึ่งแนะนำให้เป็นการลงทุนเพื่อรักษาความมั่งคั่ง ไม่เน้นเก็งกำไรนะครับ

ในการจะลงทุนทองคำมีสิ่งที่เราต้องรู้ก่อนดังนี้

• ปัจจัยที่มีผลต่อราคาทองคำ
• ประเภทของทองคำ
• วิธีการซื้อทองคำ แหล่งที่ซื้อที่เชื่อถือได้
• ความเสี่ยงของการซื้อทองคำ

ปัจจัยที่มีผลต่อราคาทองคำ

• Demand&Supply ถ้าความต้องการซื้อ ณ ขณะนั้นมาก ราคาทองคำก็จะแพงขึ้น
• Economic Data ถ้าเศรษฐกิจโลกดี คนจะไม่ถือทอง ราคาทองคำจะปรับตัวลดลง
• Monetary Policy นโยบายทางการเงิน ถ้าดอกเบี้ยเงินฝากสูง คนก็จะไม่ถือทองคำ ราคาก็จะปรับตัวลดลง
• US Dollar Movement ราคาทองคำจะแปรผกผันกับค่าเงินดอลลาร์ ถ้าค่าเงินดอลลาร์เสื่อมค่า ราคาทองคำจะแพงขึ้น
• Inflation เงินเฟ้อสูงขึ้นทำให้ราคาทองปรับตัวสูงขึ้น
• Uncertainty ความไม่แน่นอน ถ้าเกิดความไม่แน่นอนขึ้นในโลก นักลงทุนทั่วโลกจะวิ่งเข้าหาทองคำ ทำให้ราคาปรับตัวสูงขึ้น

ประเภทของทองคำ 
     ทองคำสามารถแบ่งได้ 2 รูปแบบคือ

1. แบ่งตามเปอร์เซนต์ ทองคำในโลกดังนี้

    99.99% มาตรฐานสากลทั่วโลก

    99.9% ซื้อขายในอินเดีย

    99.5% ซื้อขายในประเทศตะวันออกกลาง

    99.0% ซื้อขายเฉพาะในฮ่องกง

    96.5% ซื้อขายเฉพาะในประเทศไทย

     โดยเหตุผลหลักของการที่ไม่ทำทองคำ 100% เพราะจะขึ้นรูปยาก(มีความอ่อน) ในไทยขายทองคำที่ 96.5% อีก 3.5% ที่เหลือจะผสม เงิน ทองแดงและโลหะอื่นๆ

หมายเหตุ ทองคำ 99.99% ในไทยก็มีขายนะ แต่ต้องซื้อขั้นต่ำ 1 กก. (ประมาณ 65.6 บาท)

2.แบ่งตามประเภทการขึ้นรูป ได้แก่

• ทองรูปพรรณ ไม่แนะนำในการลงทุนเพราะจะถูกคิดค่ากำเหน็จ (ค่าขึ้นรูปทองคำเป็นลายสวยงาม) และจะถูกหักราคาเวลาเอามาขายด้วย (จะไม่ได้ราคาเต็มตามที่สมาคมค้าทองคำประกาศ)
• ทองแท่ง จะมีราคาถูกกว่าทองรูปพรรณที่น้ำหนักทองคำเท่ากัน (แนะนำ) โดยทองคำแท่งถ้าซื้อขั้นต่ำหนัก 5 บาทจะไม่เสียค่าบล็อก(ได้ราคาตามที่สมาคมค้าทองคำประกาศ) แต่ถ้าซื้อต่ำกว่า 5 บาท เช่น 1-4 บาทจะเสียค่าบล็อกเพิ่มบาทละ 300 บาท (โดยประมาณ)

หมายเหตุ ทองคำแท่งที่ขายไซส์เล็กสุดคือหนัก 50 สตางค์ (จะเสียค่าบล็อกเพิ่ม50สตางค์ละ180บาทครับ)

วิธีการซื้อทองคำ แหล่งที่ซื้อที่เชื่อถือได้

     ร้านทองที่ได้รับใบอนุญาต มีมาตรฐานและเป็นร้านที่ได้รับความน่าเชื่อถือแนะนำ 10 ร้านดังนี้

• ร้านทองออโรร่า (Aurora)
• ร้านทองโซวเซ่งเฮง (SO SENG HENG)
• ร้านทองฮั่วเซ่งเฮง (Hua Seng Heng)
• ร้านทองวายแอลจี พรีเชียส (YLE Precious)
• ร้านขายทองออสซิริส โกลด์ (Ausiris Gold)
• ร้านขายทองจินฮั้วเฮง (Chin Hua Heng)
• ร้านขายทองเยาวราชกรุงเทพ (Yaowarat Krungthep)
• ร้านขายทองตั้งโต๊ะกัง (Tang To Kang)
• ร้านขายทองเอ เอ เยาวราช (AA Gold Smith)
• ร้านทองธนะกิจกรุ๊ป (Tana Kit Group)

   นอกจากเลือกร้านที่น่าเชื่อถือแล้ว ควรเลือกร้านทองที่ให้ราคาซื้อ/ขายตามราคาที่สมาคมค้าทองประกาศ (ไม่หักค่าบริการเพิ่ม ในกรณีทองคำแท่ง ส่วนทองคำรูปพรรณจะถูกหักอยู่แล้ว) สามารถเช็คราคาทองคำรายวันได้ที่นี่ >> คลิกลิงก์ที่นี่  และควรขายที่ร้านที่เราซื้อมาจะไม่โดนหักค่าใดๆ โดยส่วนตัวแอดมินใช้บริการร้านทองออโรร่า (แนะนำ) หมายเหตุ แอดมินไม่ได้รับค่าโฆษณาใดๆจากร้านออโรร่านะครับ :) :) :) 
     เมื่อเลือกร้านทองที่มีมาตรฐานและน่าเชื่อถือแล้ว เมื่อไปซื้อทอง สิ่งที่ต้องดูทุกครั้งคือการชั่งน้ำหนัก โดยทองรูปพรรณ 1 บาทจะหนัก 15.16 กรัม และทองแท่ง 1 บาทจะหนัก 15.244 กรัม (ต้องเช็คทุกครั้ง)

ความเสี่ยงของการซื้อทองคำ

• เสี่ยงต่อการสูญหายหรือถูกขโมย
• แม้ว่ามูลค่าจะเพิ่มขึ้นแต่เราจะไม่สามารถได้รับมูลค่านั้นจนกว่าเราจะขาย   

ติดตามบทความดีๆของเราได้ที่นี่
Fanpage : Prosperpy

Youtube : Prosperpy

ขอบคุณทุกๆกำลังใจ มีความเห็นอยากแนะนำโพสท์ได้ตามด้านล่าง หรือโพสท์พูดคุยกันได้ทั้งทาง Facebook Fanpage และทาง Youtube Channel ขอบคุณครับ :) :) :)